Đây là một trong những nội dung chính của văn bản tăng cường các biện pháp phòng, chống tội phạm thẻ vừa được Thống đốc Ngân hàng Nhà nước ban hành.

Theo đó, cơ quan này yêu cầu các tổ chức cung ứng dịch vụ thẻ cần kiểm tra kỹ thông tin và năng lực của đơn vị chấp nhận thẻ khi ký kết hợp đồng, bổ sung các điều kiện ràng buộc, xem xét thời gian quy định báo cáo, xây dựng hạn mức thanh toán trong ngày phù hợp với mức độ tin cậy và loại hình kinh doanh của từng đơn vị chấp nhận thẻ.

Các ngân hàng cần tăng cường kiểm tra và giám sát chặt chẽ hoạt động của các đơn vị chấp nhận thanh toán thẻ. Khi phát hiện các giao dịch đáng ngờ, có dấu hiệu phạm tội thì các ngân hàng cần chủ động phối hợp Cục Cảnh sát phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao (C50) để xác minh và có biện pháp phòng chống kịp thời; đồng thời báo cáo Ngân hàng Nhà nước.

Ngoài ra, các nhà băng phải thực hiện tập huấn, tuyên truyền cho các đơn vị chấp nhận thanh toán thẻ về các thủ đoạn tội phạm và các biện pháp quản lý, phòng ngừa, đảm bảo an toàn thanh toán. Cùng với đó, đẩy mạnh công tác thông tin, cảnh báo cho khách hàng những phương thức, thủ đoạn hoạt động của tội phạm thẻ để chủ thẻ chủ động có biện pháp bảo đảm bảo mật thông tin.

Các Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố cũng được yêu cầu tăng cường kiểm tra, theo dõi thường xuyên tình hình hoạt động, an ninh, an toàn của hệ thống ATM/POS trên địa bàn, nắm bắt thông tin về phương thức, thủ đoạn tội phạm và kịp thời chỉ đạo các tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán thẻ nâng cao cảnh giác, phối hợp chặt chẽ với cơ quan công an trong việc phòng, chống tội phạm thẻ.

Hoài Thu